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融資文件編制 |
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商業計劃書是公司、企業或項目單位為了達到招商融資和其它發展目標之目的必備的書面材料。撰寫商業計劃書需要在經過前期對項目科學地調研、分析、搜集與整理有關資料的基礎上,根據一定的格式和內容的具體要求而編輯整理,力求向投資方全面展示公司和項目目前狀況、發展潛力。 編撰商業計劃書要求簡單明了、把握好關鍵點,不能通篇空話大話。一份好的商業計劃書,簡明生動、重點突出,關注投資商最關心的問題,能夠動態的根據市場發展狀況不斷調整。
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這是商業計劃書最簡練形式,包括所有的要點。內容力求精練有力,重點闡明公司的投資亮點,尤其是相對于競爭對手的搶眼之處。
1、所建議成立的企業想達到什么目標?
2、提供什么產品/服務?
3、清晰地描述業務----從客戶和供應商的角度說明業務鏈的運作方式如何?
4、客戶是那些人?客戶能取得何種價值?
5、可能的競爭對手是誰?
6、建議采用的組織結構如何?
7、管理層有何專業知識及管理經驗?
8、融資要求和計劃如何?預期的風險和投資回報怎樣?
9、如何實施?
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在這一部分中,主要是對公司現有產品和服務的性能、技術特點、典型客戶、盈利能力等的陳述,以及未來產品研發計劃的介紹。另外,對專利等級、版權、及商業機密內容的描述也非常重要,對市場進入壁壘的分析說明也是相當關鍵。
1、產品/服務有何特色或功能?
2、目標客戶是誰?產品/服務向客戶提供何種價值定位? 比如:把客戶未滿足的需求3、以及以產品/服務滿足這些需求的方式制成表格) 收入模式如何? (如收入來源說明:廣告收入、交易收入、統一收費或按比例收費)
4、產品處于何種開發周期?
5、為將業務創意轉化為有形產品或服務應做些什么?
6、該業務模式在其它地方經過證明嗎?有哪些成功先例?
7、保持客戶忠誠度的計劃?
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一個穩定團結的核心團隊可以幫助企業渡過種種難關,是企業最寶貴的資源。很多潛在投資者把管理團隊視為一份商業計劃書獲得成功的最關鍵因素。風險資本家通常會向那些最有可能成功運作企業的人們進行投資,風險投資者將會仔細考察所投資企業的管理者隊伍,這一管理隊伍必須在關鍵性標準方面具備一定的經驗和才能:技術發展、營銷、銷售、生產和財務等。
1、集團的發起人是誰?他們有什么資歷、經驗和以往的成功業績?
2、創意者對企業以后取得成功有多重要?
3、管理層如何共同承擔管理職責?(如,以表格的形式明確小組成員的職位和主要工作/職責)
4、未來如何強化管理隊伍?(如,未來管理人員招聘計劃和所需的技能)
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這一部分應該界定公司的市場,行業,現在和潛在的購買者,和競爭者。商業計劃書應該闡釋市場中的關鍵影響因素,弄清楚購買決策的制定過程,還應該對“市場是怎樣細分,公司計劃擁有的市場份額,以及預想采用何種防御戰略來抵擋競爭”這些問題做出回答。
1、產品/服務的潛在市場規模多大?(例如:從目標客戶的數量、售出的數量、銷售額等進行的計算)
2、所期望的市場增長是多少?影響市場增長的關鍵因素是什么?
3、誰是可能的競爭者?他們提供什么?
4、競爭者的優勢、弱點是什么?與對手相比競爭態勢如何?(比如:競爭者及其在關鍵標準項目(如啟動時間、技術能力、與供應商及客戶的特殊關系等)的評分表)
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擁有了優質的產品和良好的市場機遇,還需要一個切實可行的營銷戰略和實施計劃來配合,才能保證最后的成功。營銷戰略應該討論市場調研的結果和產品或服務的價值提議。商業計劃書中這一部分內容的主要目的是使投資者確信這一市場是可被開發和滲透的。
1、產品/服務推廣的具體計劃是什么?
2、如何分銷產品/服務?
3、在分銷渠道中需要哪些合作伙伴?
4、定價戰略怎樣?(例如,對不同的客戶細分,數量等應如何收費) |
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一個穩定團結的核心團隊可以幫助企業渡過種種難關,是企業最寶貴的資源。優秀的管理團隊是獲得成功的最關鍵因素。欲吸引投資者眼球,我們必須在關鍵性標準方面具備一定的經驗和才能:產品、市場、技術發展、營銷、生產和財務等。
1、建議的組織架構是怎樣的?這一組織架構將如何有助于實現業務目標?
2、需要哪些技能和怎樣的招聘計劃? (如,以表格的方式明確職位總數,崗位職能描述,每個部門前3個職位所需的技能)
3、業務范圍有多大? 即哪些業務由企業自主經營,哪些業務需要外包?
4、是否已經確定戰略伙伴關系? 如果是,如何維護這些戰略伙伴關系? 如果不是,有哪些獲得合作伙伴的計劃?
5、是否已經確定了主要的供應商?如果是,如何維護這些供應關系?如果不是,有哪些獲得供應商的計劃?
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分別制定短期和長期的實施計劃,包括每項工作的負責人、主要的階段里程碑、各項工作之間的獨立性及相關性等。
1、具體的短期實施計劃如何?(如,標出了每個月的具體工作的Gantt圖)
2、每項工作由誰負責?
3、主要的里程碑是什么?
4、各項工作之間的獨立性及相關性如何?
5、五年實施計劃如何? (如,標出了每個季度的具體工作的Gantt圖)
6、每項工作由誰負責?
7、主要的里程碑是什么?
8、業務長期方案是否現實、可行?
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這一部分的最重要方面在于財務預測——預測資產負債表、現金流量表和損益表。財務預測必須與公司的歷史業績和發展趨勢相一致,也應該與商業計劃書中其他部分的討論結果相一致。最后,你還應該考慮投資者需要的投資回報率和他們的收回戰略。許多創業者,在技術方面是專家,而對于財務和融資卻是門外漢。所以,往往提交出來的是一份數據粗糙,取舍隨意,預測基礎不合理的預測數據,難于取得投資人的認可。尋求專業顧問人士的幫助可以保證整個財務預測體系的規范性、合理性、專業性。
1、五年財務預測中最好和最壞的情況如何?
2、今后五年(至少到盈虧平衡之后一年)對收入報表(包括業務模型中所述的具體收入來源)、現金流量表、公司價值評估的預測?
3、財務預測中所使用的關鍵假設有哪些?(如,資本成本、市場份額、利潤率等)
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雖然每一份商業計劃書都會對項目的方方面面做出一番美好未來規劃,但是作為風險投資一方,他面對一個項目,不確定的因素太多。風險分析部分的目的就是說明各種潛在的風險,向投資人展示針對風險的規避措施。
1、單獨改變每個假設條件進行敏感度分析
2、為了使風險最小化,應該如何規劃過渡步驟及應運對策?
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這一部分說明為實現公司商業計劃所需要的資金額,資金需求的時間性;資金用途(詳細說明資金用途,并列表說明);融資方案;資金其他來源,如銀行貸款等;每一個風險投資者都想知道公司退出戰略的清晰描述和他們的投資獲利的時間和方法。在商業計劃中最通常的退出戰略是IPO,但在目前中國證券市場不發達的條件下,一般采用在一定期限內還本付息的方式退出。
1、固定資產投資估算
2、流動資金需求估算
3、投資需求及資金來源
4、資金使用和管理
5、融資方式及資金退出方式
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